Доходы от этой комиссии затем добавляются в пул ликвидности, тем самым увеличивая стоимость пула и увеличивая стоимость вашей доли. В мае 2019 года мы поделились инструкцией по заработку с помощью обеспеченной торговой позиции или CDP. Это что-то типа криптоломбарда, в котором пользователь что такое дефи оставляет свою криптовалюту в качестве залога и получает на время стейблкоины. Главная особенность в децентрализации платформы, то есть кредитную историю и место работы здесь никто не смотрит. Но займы — лишь одна из составляющих системы децентрализованных финансов или DeFi.
Использование децентрализованных фианансов
Так, в начале февраля количество Ethereum, заблокированных на смарт-контрактах DeFi-приложений, достигло показателя в $938, согласно данным портала defipulse.com. О биткоине слышно из каждого утюга и, наверное, нужно было провести последние пару лет где-то в пещере медитируя с буддийскими монахами для того, чтобы ничего не знать о нём. Он решил одну серьёзную проблему – значительно расширил возможности создавать смарт-контракты, которые в свою очередь расширили области применения для криптовалют.
Потенциальные системные риски Defi простыми словами
Будущее DeFi выглядит многообещающим, но потребуется совместная работа разработчиков, пользователей, регуляторов и других заинтересованных сторон, чтобы реализовать весь потенциал децентрализованных финансов. При правильном подходе и решении ключевых проблем DeFi могут стать катализатором фундаментальных изменений в глобальной финансовой системе, обеспечивая большую свободу, справедливость и процветание для всех участников. Открытая архитектура DeFi позволяет разработчикам создавать приложения, которые беспрепятственно взаимодействуют и дополняют друг друга. Этот “компонуемый” характер означает, что инновации в одном протоколе могут быть легко интегрированы и использованы в других, усиливая сетевой эффект и ускоряя развитие всей экосистемы. В отличие от традиционных криптобирж, где пользователи доверяют свои средства третьей стороне, DeFi-кошельки обеспечивают полный контроль над активами.
Безопасны ли DeFi? Как работают мошенники в этой области?
Эти методы заработка являются безрисковыми в том плане, что инвестор всегда остаётся в плюсе относительно своих базовых активов вне зависимости от колебаний рынка. Существует ещё риск нештатных ситуаций, например, когда взламывают смарт-контракты, но если использовать только крупные и проверенные протоколы, то шансы потерять часть капитала из-за хакерской атаки довольно низкие. Владельцы крипты вносят свои средства в пулы ликвидности и тем самым обеспечивают ликвидность другим пользователям. Пользователи используют внесенные средства, чтобы брать займы и торговать на биржах.
Децентрализованные финансы сегодня
Игра на базе блокчейна, в которой игрок приобретает участок и начинает его развитие. Далее его можно сдать в аренду, зарабатывая на этом реальную криптовалюту (LAND). Владельцы внутреннего токена принимают решения о дальнейшей судьбе проекта перед каждым обновлением. Одно из главных преимуществ DeFi, которое лучше всего позволяет понять, что это такое в криптовалюте простыми словами, – трансграничность. Это полное отсутствие посредников и «кабальных» условий при совершении финансовых операций. Высокая доходность участия в пуле ликвидности призвана в том числе компенсировать возможный impermanent loss.
Затем эти данные синхронизируются с сотнями тысяч других узлов сети и проверяются на достоверность, образуя одну гигантскую распределенную базу данных. Подмена одного блока означает создание ложного блока, который будет отвергнут всей сетью. Поскольку блоки содержат смарт-контракты, хранящие информацию, такая децентрализованная структура делает DeFi-протоколы защищенными от взлома. Тем не менее, DeFi-протоколы или децентрализованные приложения (dApps) существуют во всех программируемых блокчейн-сетях за пределами биткоина (Cardano, Aptos, Solana и других).
Инвестор может разместить свою криптовалюту на децентрализованной криптобирже в качестве ликвидности и получить долю от комиссии, которая взимается с каждой торговой сделки. Комиссия обычно составляет 0,25-0,3% и делится между участниками пула, пропорционально их вкладу в ликвидность. Несмотря на некоторую нестабильность и высокие риски, DeFi токены позволяют заработать.
Доходное фермерство требует от инвестора большего участия в процессии, нежели майнинг ликвидности. DeFi-протоколы работают на базе блокчейна и доступны любому пользователю с подключением к интернету, независимо от его географического положения или социально-экономического статуса. Это открывает доступ к финансовым услугам миллиардам людей, которые ранее были исключены из традиционной банковской системы. Горячие кошельки – это онлайн-приложения или браузерные расширения, которые всегда подключены к интернету. Они предлагают удобство использования и быстрый доступ к функциям DeFi, таким как обмен токенов, предоставление ликвидности или взаимодействие с смарт-контрактами.
Каждый желающий пользователь может делать прогнозы в отношении конкретных событий, используя токены NMR для ставок на их исполнение. Размеры награды рассчитываются индивидуально, в зависимости от точности прогнозирования и размера исходных ставок. Хеджирование — это стратегия защиты от потенциальных потерь или рисков, связанных с волатильностью активов. В DeFi хеджирование может осуществляться с использованием деривативов или лендинг протоколов, но если участник рынка в своей стратегии использует хеджирование, то это рискованная стратегия. Объем торгов (volume) — это количество активов, которые были куплены или проданы на рынке за определенный период времени. Эта метрика позволяет оценить прибыльность фарминга на децентрализованных биржах.
Протокол дефи, который обеспечивает децентрализованный обмен стейблкоинов внутри Ethereum. Curve Finance использует протокол AMM для облегчения транзакций. Автоматические маркет-мейкеры, используют алгоритмы для эффективного включения торгуемых активов в пулы ликвидности. В качестве вознаграждения поставщикам ликвидности предоставляется токен управления CRV. CRV также можно закрепить в смарт-контракте, чтобы предоставить владельцам право голоса, позволяющее им вносить изменения в платформу и направлять ее финансовые стимулы. В основе работы большинства DeFi-приложений лежат смарт-контракты на блокчейне Ethereum.
Существуют сервисы, которые объединяют владельцев разного количества средств, чтобы собрать единый пул и инвестировать его. После доход распределяют в зависимости от инвестированной доли. Учтите, что кошелек инвестора должен быть постоянно подключен к интернету или придется прибегнуть к сервисам-посредникам стейкинга. Важно регулярно обновлять программное обеспечение кошелька, использовать надежные пароли и придерживаться рекомендаций по безопасности, чтобы защитить свои средства от потенциальных угроз. Горячие кошельки удобны, но они уязвимы для хакерских атак, поскольку ключи хранятся онлайн. Пользователям следует соблюдать осторожность и никогда не передавать свою seed-фразу третьим лицам, а также остерегаться фишинговых сайтов, которые могут украсть данные для доступа.
Децентрализованные финансы (DeFi) описывают широкую концепцию финансовых услуг на основе блокчейна, свободных от посредников. Любой, у кого есть подключение к интернету, сможет инвестировать в проекты благодаря дефи. Кроме того, DeFi предлагает пользователям возможность полного контроля над своими активами. Аббревиатура DeFi (читается как «дефа́й») расшифровывается и переводится как «децентрализованные финансы». Это совокупность сервисов, инструментов и приложений, созданных на блокчейне и призванных выполнять функции банков в мире криптовалют. THETA является нативным токеном экосистемы Theta, который используется для управления протоколом, стейкинга и в качестве вознаграждения за предоставление пропускной способности и ресурсов.
- DeFi — это финансовые инструменты в виде сервисов и приложений, созданных на блокчейне.
- Вместо этого, технология использует смарт-контракты — программные коды, которые автоматически выполняют условия соглашений между сторонами.
- Проценты по займам и депозитам в Compound высчитываются автоматически и зависят от спроса и предложения на рынке.
- Компьютеры решают математические задачи, чтобы построить блокчейн и создать ресурс, необходимый для его работы.
- Ни USDC, ни USDT не являются децентрализованными, к тому же многие помнят крах UST, но и представить DeFi без стейблкоинов нельзя.
Такие приложения по работе с децентрализованными финансами полностью повторяют возможности традиционных бирж и ПО. Bitmain – мировой лидер в области оборудования для майнинга, программного обеспечения и майнинговых услуг. Компания Bitmain работает в сфере блокчейна, криптовалют и искусственного интеллекта. Bitmain возглавляет глобальную индустрию блокчейна в производстве микросхем, предназначенных для майнинговых устройств, а также самого оборудования для майнинга Antminer. Ошибки DeFi, к сожалению, до сих пор остаются основной проблемой в этом пространстве.
Этими ресурсами может быть практически все, что может сделать компьютер. Подавляющий характер этих преимуществ означает, что в ближайшие годы большая часть мировой финансовой системы перейдет от CeFi к DeFi. В CeFi мы решаем такие проблемы, как ликвидность и поиск партнеров, возлагая их на центральный орган, такой как банк или криптовалютная биржа. Свап-программа просто позволяет людям безопасно обмениваться активами с незнакомыми людьми в Интернете. По словам Алекса Пака (управляющего партнера Dragonfly Capital) – “Цель DeFi – перестроить банковскую систему для всего мира таким открытым, не требующим разрешения способом”.
Из-за очень высокой популярности DeFi и NFT сеть оказывается постоянно перегружена и это приводит к очень высокой стоимости транзакций. В перспективе развитие децентрализованных финансов (DeFi) может обеспечить открытую финансовую систему без посредников и коррупции. Несмотря на то, что это относительно новый сегмент криптовалютного рынка, он достаточно хорошо развит. В сфере децентрализованных финансов размыты границы ответственности. Контролирующий орган отсутствует, поэтому никто не несет ответственность за то, что происходит внутри экосистемы.
